En este número se presentan cuatro artículos, el primero evalúa el impacto de la captación, el crédito y de los puntos de acceso financiero en la actividad económica de México, mediante un panel dinámico; el segundo artículo trata del análisis del desempeño de diferentes técnicas metaheurísticas de optimización multiobjetivo, particularmente Algoritmos Evolutivos Multiobjetivo para la minimizar el riesgo y maximizar el rendimiento en cinco mercados financieros internacionales.; el tercero tiene como objetivo detectar la existencia de una caminata aleatoria en los rendimientos bursátiles en mercado mexicano  mediante la aplicación de cadenas de Markov; y en el cuarto artículo se desarrolla un modelo que combina técnicas binomiales borrosas y funciones isoelásticas de utilidad, incorporando la aversión al riesgo de los agentes.